Holà jeune crack du Web3 ! 🪼
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C’est tout bon ? → On est parti ! 🏁
La crypto est confrontée à plusieurs défis plus ou moins contemporains qui pourraient prolonger le bear market.
Aujourd'hui, on revient dessus ensemble pour comprendre pourquoi ils posent problème et surtout à quelle hauteur.
Pour ce faire, on va mettre en place un score.
C’est parti bg ! 🪼
Problème N° 1 : La Complexité du marché 🤯
J’en ai déjà parlé dans plusieurs #BusinessReport, le monde du web3 est trop compliqué pour les nouveaux👨🏻🍼
C’est, selon moi, LE plus gros frein à l’adoption massive.
Le paysage est beaucoup trop vaste et varié. Les plateformes sont trop nombreuses. Les protocoles regorgent d’informations et de tokens différents et évoluent à une vitesse phénoménale.
Tu te retrouves vite débordé et perdu parmi toutes ces options qui s’affichent sous tes yeux.
Ensuite, tu entends quelqu’un te dire “Ah, sur ce protocole j’ai fait x100” et te voilà en train de courir sur ce nouvel exchange à essayer de comprendre à nouveau et c’est un cycle sans fin.
Même pour les investisseurs plus chevronnés, ça peut être très complexe.
Rien que, le choix de la blockchain que l’on veut utiliser nécessite une analyse approfondie pour comprendre les forces et les faiblesses de chacune d’entre elles.
Est-ce que tu vas aller sur Ethereum, Binance Smart Chain, Polygon, Base…?
Est-ce que tu vas utiliser un Layer2 ou Layer3 ?
Bref, tant de questions auxquelles il n’y a pas forcément de bonne réponse et surtout auxquelles un novice doit faire face.
Score : 7/10
Problème N° 2 : Les nombres hacks 👾
Bien que la blockchain permette une sécurisation hors pair, comme au début d’Internet, de nombreuses failles sont découvertes chaque jour.
Et, malheureusement, elles mènent à des piratages aux sommes plutôt…Mirobolantes ?
Si j’en crois ChainAnalysis, depuis 2016, il y en aurait eu plus de 400 au total.
Elles auraient entraîné le vol de près de 10 milliards de dollars
Je répète, au cas où tu as cligné des yeux : 10 MILLIARDS de dollars !
Tout ça, sans compter les projets avec des failles qui ont été exploitées dans le cadre du projet bien entendu 😉
Le pire, c’est qu’au début, les hacks étaient rares.
De nos jours, je pense qu’il y en a bien un par semaine.
Blague à part, l’autre problème lié aux hacks, c’est qu’il n’existe aucun processus pour t’aider à récupérer tes fonds.
Y’a pas de SAV, de chatbots, d’assurances. Rien, nada, walou, peanuts 🥜
Tandis que, dans la finance tradi, cette procédure peut être longue (et elle l’est toujours). Mais elle existe !
Et malheureusement…
Plus il y a de personnes victimes de piratage, plus il y a de personnes qui finissent par quitter le navire ⛴️ 👋🏼
Score : 6/10
Problème N° 3 : La Haute volatilité 📈📉
Ce qui fait le plus gros attrait de la finance décentralisée (DeFi), en fait également une de ses plus grosses faiblesses.
Je parle bien sûr de sa volatilité si singulière.
Je ne connais aucun domaine dans lequel tu peux faire des gains et des pertes avec un taux aussi impressionnant.
Ça crée à la fois, un réel engouement, et une crainte à hauteur similaire pour les petits nouveaux souhaitant se lancer dans ce domaine.
Tu me diras, c’est pas plus mal, ça te viendrait pas à l’idée de faire du trading sans connaissance n’est-ce pas ? 👀 🤡
Score : 4/10
Problème N° 4 : Le manque de liquidité 🔬💸
Le constat est sans appel : la liquidité et les volumes d'échange sur les cryptos sont en chute libre 🪂
Selon Glassnode, les volumes sur et hors blockchain ont atteint des niveaux historiquement bas.
Ce graph montre bien cette illiquidité criante sur la chain et ce sentiment d'apathie. ( je parle pas de Jean-Michel)
Ce que Glassnode appelle la "Hot Supply" est la partie la plus active et la plus liquide du marché en théorie.
Et pourtant… rien ne se passe…
Cela suggère que très peu de tokens datant de plus d'une semaine font l'objet de transactions à l'heure actuelle 😔
De la même façon, les échanges sur les bourses centralisées (CEX) sont à leur plus bas niveau depuis plusieurs années.
Même triste constat, pour ce qui est du volume hebdomadaire des NFT.
Les marchés sont en train de se dégrader et sans nouvelles liquidités (c'est-à-dire sans nouveaux investisseurs), il sera difficile pour les projets crypto de connaître une véritable croissance dans un avenir proche.
Bref, la crypto est en pleine traversée du désert, et, on dirait bien que même Bear Gryllz ne pourra pas nous sauver 🌵🐫
Score : 5/10
Problème N° 5 : Un domaine élitiste 💸
Je te le disais plus haut, le domaine de la crypto est encore réservé à une élite qui peut se permettre d’investir et passer outre les frais de gaz, mais pas que.
La question de l’écart social se pose et se posera de plus en plus.
On est clairement dans une course à la technologie.
Course dans laquelle, certains pays et peuples, moins développés, vont accumuler un retard qui pourrait être vital dans quelques années ❤️🩹
Score : 6/10
Problème N° 6 : La réglementation 👨🏻⚖️
Comment te résumer ça simplement ?
Tu vois quand ton/ta partenaire trouve n’importe quel prétexte pour t’embrouiller ?
Eh bah dis-toi que les régulateurs américains font pareil, mais avec les acteurs du web3 et la crypto.
Ils s'attaquent à tout et n'importe quoi, et surtout, n’importe comment.
🎯 Parmi les cibles identifiées, on retrouve les échanges, les protocoles DeFi, les projets NFT, les célébrités et les sociétés d'investissement qui font la promotion de l'un ou l'autre de ces éléments.
Et le problème de ces démarches et régulations à tire-larigot (je sais pas si ça s’écrit comme ça) , c’est qu’elles menacent directement l'innovation dans le web3.
Dès qu’un gros acteur est fortement amendé et condamné à cesser ses activités → le nombre d'entreprises et de sociétés de capital-risque qui investissent de l'argent (et du temps) dans des projets liés aux cryptos diminue.
Sur le long terme, ils peuvent même décider de quitter définitivement le marché 🤷🏻♂️
Donc, évidemment qu’il faut réguler pour éviter les scams, le blanchiment et toutes les dérives potentielles, j’dis pas le contraire.
MAIS, tant que les régulateurs agiront comme des surveillants de collège, à mettre des heures de colle pour un oubli de carte de cantine, on va difficilement avancer vers l’adoption massive 😔
Score : 8/10
Problème N° 7 : Binance une bataille sans fin 😮💨
Je crois que c’est l’exchange dont j’ai le plus parlé overall cette année dans le #BusinessReport et pour cause…
Elle a été :
→ poursuivie par la SEC1, la CFTC2, le DOJ3 : bref tout l’alphabet fédéral
→ accusée de mélanger des fonds 💱
→ délestée d’une poignée de cadres clés 👋🏼
Et encore, c’est qu’un bref résumé ! Si tu veux tout lire ça se passe ici ⤵
️Alors, pourquoi je m’intéresse spécifiquement à Binance alors qu’il y a plein d’autres exchanges ?
Tout simplement parce que c’est le plus gros au monde et de loin…
Pour te donner une idée, sa part de marché s’élève actuellement à 51,7% !
Tandis que son concurrent le plus proche (UpBit) n'a qu'une part de marché de 8,1 %.
Donc comment te dire que si Binance devait subir un revers, ça pourrait avoir des conséquences catastrophiques sur le marché des crypto-monnaies...
Évidemment, je crois en Binance donc je ne peux pas faire dépasser la moyenne.
Mais, si on a un scandale dans les années à venir… on passera le score à 10 et nos wallets à 0 😉
Score : 5/10
Tout problème à sa solution : Mintera le sauveur ? 🦸🏻
Et oui ! Cette édition est soutenue par Mintera.
La start-up s’est donnée pour mission de rendre la finance décentralisée accessible et compréhensible pour tous.
Consciente de la difficulté de naviguer sur un marché fragmenté, Mintera a pour priorité : l'expérience de l'utilisateur (ce qui est très rare dans le web3).
→ Grâce à une interface simple et conviviale, elle veille à ce que les nouveaux venus comme les utilisateurs expérimentés puissent comprendre et naviguer facilement sur la plateforme.
→ Tandis que la plupart des projets crypto sont confrontés à une forte volatilité, Mintera adopte une approche différente en offrant des récompenses d'une manière plus stable en USDT (stablecoin) notamment.
Ainsi, les utilisateurs reçoivent des rendements constants et stables sur leurs investissements, ce qui réduit les risques associés aux fluctuations des prix.
→ Au-delà des récompenses immédiates, Mintera offre des performances durables à long terme. En innovant et en s'adaptant en permanence à l’instar de l'évolution constante de la DeFi. Bref, elle veille à ce que son écosystème reste robuste, résilient et intéressant pour sa commu.
→ Enfin, pour favoriser cette expérience holistique Mintera s’articule autour d’un token natif : le $MNTE.
Cette approche écosystémique leur permet de garantir une bonne expérience utilisateur en interconnectant chaque aspect du projet, des récompenses aux investissements.
Hâte de voir la suite de ce projet en tout cas ! 🌱
N’hésite pas à me dire en commentaires si tu souhaites que je te présente les raisons pour lesquelles le marché pourrait repartir selon moi 😉
C’est tout pour moi cette semaine !
PS : Si tu souhaites lire les éditions précédentes, tu les trouveras juste ici.
Prends soin de toi, n’hésite pas à me donner ton avis en commentaires, partager à un ami qui serait intéressé par le sujet et liker si le contenu t’a plu 👍🏼
May the market be in your favor,
Ilan 🫶🏼🪼
La Securities and Exchange Commission et c'est une agence gouvernementale américaine qui réglemente les marchés financiers et les investissements.
La Commodity Futures Trading Commission est une agence gouvernementale américaine qui réglemente les marchés à terme et les options.
Le DOJ (Department of Justice) est le ministère de la justice des États-Unis. Il est responsable de l'application de la loi fédérale et de la défense des intérêts du gouvernement américain dans les affaires judiciaires.
La solution Mintera parait tres intéressante. Je vais jeter un coup d oeil.merci du tuyau