đ Deviens le StĂ©phane Plaza du web3 ! đ
Mon idĂ©e de business hyper rentable Ă lancer đ€
HolĂ jeune crack du Web3 ! đȘŒ
Câest ton #BusinessReport prĂ©fĂ©rĂ© !
La Newsletter web3 qui te sauve de la noyade sous les informations superflues comme un maĂźtre nageur đ
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Câest tout bon ? â On est parti ! đ
Si tâas dĂ©jĂ pensĂ© Ă investir dans lâimmobilier tu sais que câest une prise de tĂȘteâŠ
Investir dans lâimmobilier est un vrai casse tĂȘte đ
Il mâest arrivĂ© plusieurs fois de penser Ă investir dans lâimmobilier en France mais jâai rapidement fait face Ă des problĂšmes difficiles Ă contourner.
Si je devais les classer par catégorie, je dirais qu'il y en a quatre majeures :
â La liquiditĂ© đž
â La diversification đ«°đŒ
â La gestion et la sĂ©curitĂ© đĄïž
â Fortes barriĂšres Ă l'entrĂ©e et efficacitĂ© discutable â ïž
En effet, investir dans lâimmo demande pas mal de connaissances, des fonds et surtout du temps.
Et quand bien mĂȘme, tu es un crack de lâimmobilier, les premiers bĂ©nĂ©fices prennent du temps Ă arriver et ne sont pas Ă©normes.
Je rajouterai à ça, le manque de scalabilitĂ©, du fait quâil faut attendre dâavoir des retours financiers pour pouvoir, soit rĂ©investir dans un nouveau bien, soit pouvoir prĂ©tendre Ă un prĂȘt bancaire.
Tu ne vas pas pouvoir acheter 3 appartements en 1 mois par exemple.
Et si tu arrives Ă faire tout ça, ce qui est loin dâĂȘtre simple, il reste encore un problĂšme majeur : lâubiquitĂ©.
Selon moi, pour ĂȘtre un bon investisseur immobilier, il faut connaĂźtre son marchĂ© pour avoir un edge/avantage vis Ă vis de la concurrence.
Mais si tu veux faire du profit, il faut aller sur les meilleurs marchés.
Malheureusement, ces marchĂ©s peuvent se trouver Ă lâĂ©tranger.
Sauf quâen tant quâinvestisseur immobilier, il est difficile dâĂȘtre trĂšs bon dans des pays diffĂ©rents.
Investir ne serait-ce que dans une ville voisine Ă la sienne peu sâavĂ©rer totalement diffĂ©rent et challengeant.
Alors, sur un continent, dans un pays et une ville aux uses et coutumes diffĂ©rents : câest quasiment impossible.
Dâautant plus que, le plus souvent, lĂ©galement, lâinvestisseur se doit dâĂȘtre prĂ©sent ou rĂ©sident dans le pays dans lequel il souhaite rĂ©aliser un achat.
Finalement, si je rĂ©sume, si tu veux te lancer dans lâimmobilier traditionnel, tu dois :
Chercher un logement đ”đ»ââïž
Analyser le marchĂ© đ
Te battre contre les agences et experts qui ont plus dâargent, dâexpĂ©rience, de network et plus de temps Ă y consacrer que toi đ„đ„
Bon chance ! đ
Quoi dâautre que le web3 pour rĂ©soudre ces problĂšmes majeurs ? đ€·đ»ââïž
Sinon, tu peux rejoindre le cĂŽtĂ© clair de la force et investir dans lâimmobilier sans avoir tous les tracas, barriĂšres Ă lâentrĂ©e et casse-tĂȘte de gestion de lâimmobilier tradi.
Pour tâexpliquer tout ça je te propose de dĂ©composer ça en 8 parties (tâinquiĂšte elles seront courtes) :
Qu'est-ce que l'immobilier blockchain ?
Immobilier traditionnel Vs Immobilier tokenisé
Comment fonctionne la tokenisation de l'immobilier ?
Comment fonctionne le marché de l'immobilier blockchain ?
Types de projets immobiliers tokenisables
Plateformes et sociétés immobiliÚres tokenisées
Avantages de la tokenisation immobiliĂšre
Inconvénients de la tokenisation immobiliÚre
Tâes prĂȘt(e) ? Lezgoo baby !
1/ Qu'est-ce que l'immobilier blockchain ? đšđ»âđ«
Pour faire simple, l'immobilier tokenisé est une méthode novatrice pour placer son argent dans des biens immobiliers.
Les investisseurs peuvent, grùce à ça, posséder des parts de propriétés immobiliÚres à travers le monde.
Le terme "tokenisé" fait référence à la façon dont la valeur de la propriété est divisée en jetons numériques. Chaque jeton représente alors la part du propriétaire dans cette propriété.
Ces jetons sont stockés sur la blockchain (technologie à la base des cryptomonnaies telles que le Bitcoin).
Niveau marchĂ©, pour te donner un ordre dâidĂ©e, la valeur actuelle du marchĂ© de l'immobilier tokenisĂ© est d'environ 200 millions de dollars amĂ©ricains1.
Cependant, Ă©tant donnĂ© que la valeur actuelle du marchĂ© immobilier mondial est estimĂ©e Ă 317 billions de dollars amĂ©ricains2, un taux de tokenisation de 0,5 % crĂ©erait une industrie d'une valeur deâŠ1000 milliards de dollars ! đ€Ż
Tu comprends lâopportunitĂ© incroyable qui est sous nos yeux ?
2/ Immobilier traditionnel Vs Immobilier tokenisĂ© đ€Œââïž
L'investissement immo tokenisé présente plusieurs nouvelles caractéristiques qui le distinguent du marché de l'investissement immo conventionnel.
Je tâai tout rĂ©sumĂ© dans le tableau suivant —ïž
Ok, mais ça marche comment ?
3/ Comment fonctionne la tokenisation de l'immobilier ? đšđ»âđŹ
De nombreux domaines utilisent dĂ©jĂ la tokenisation depuis un moment et le secteur de lâimmo nây a pas Ă©chappĂ©.
Ce concept consiste à créer des titres numériques (jetons) qui représentent une fraction de la propriété d'un actif, comme une action si tu veux.
Cette tokenisation a lieu sur une blockchain.
Si tu es nouveau ici, briĂšvement, une blockchain câest un grand systĂšme de registre public (sinon va jeter un oeil Ă mon glossaire) .
Donc, lorsquâun actif immobilier est tokenisĂ©, tous les enregistrements de propriĂ©tĂ© sont stockĂ©s de maniĂšre sĂ©curisĂ©e et permanente sur la blockchain.
Câest ton notaire digital en quelque sorte.
Si je rĂ©sume, une tokĂ©nisation immo se fait en 3 Ă©tapes —ïž
Bon, maintenant, on sait ce quâest lâimmo web3, ses caractĂ©ristiques propres, sa mise en place, mais quant est-il de son marchĂ© ?
4/ Comment fonctionne le marchĂ© de l'immobilier blockchain ? đšđ»âđŒ
Dans la thĂ©orie, câest clair, maintenant voyons dans la pratique.
En fait, pour se lancer dans ce type dâinvestissement, la sociĂ©tĂ© immo va collaborer avec d'autres opĂ©rateurs immobiliers locaux pour identifier des opportunitĂ©s d'investissement immobilier attrayantes.
Jusque lĂ câest assez classique et on retrouve la mĂȘme chose dans lâimmo tradi.
Ensuite, elle va créer un véhicule à usage spécial (SPV) pour la propriété.
Grosso-modo, une SPV, câest une structure juridique crĂ©Ă©e dans un but prĂ©cis. Sa mission principale, câest dâisoler le risque.
Ici, ça va notamment permettre de protéger les investisseurs.
Par la suite,cette SARL est fractionnée en jetons numériques aka les tokens.
Un smart-contract est créé sur la blockchain pour garantir et démontrer la propriété, la conformité à la loi sur la sécurité, etc.
Et enfin, les tokens sont créés et émis pour les investisseurs, représentant leur investissement fractionné dans le fameux bien immobilier.
Dâailleurs, si tu restes jusquâĂ la fin de ce #BusinessReport, je te donne une idĂ©e de business Ă lancer, je dis ça je dis rienđ
5/ Types de projets immobiliers tokenisables đïž
AprĂšs mâĂȘtre demandĂ© comment fonctionnait le marchĂ©, je me suis demandĂ© quels types de projet pourraient ĂȘtre tokenisĂ©s.
Jâen ai recensĂ© 7 mais je dois sĂ»rement en oublier donc nâhĂ©site pas Ă me dire si tu vois dâautres choses en commentaires.
Les différrents types de bien immo tokenisables :
Logements individuels đ€
Logements familiaux đšâđ©âđŠâđŠ
Immeubles de bureaux đą
BĂątiments industriels đ
Espaces de stockage individuels đŹ
Projets de dĂ©veloppement commercial đȘ
Terrains non bĂątis đïž
Donc ça en fait des marchés différents et avec un haut potentiel !
6/ Plateformes et sociĂ©tĂ©s immobiliĂšres tokenisĂ©es đČ
Ăvidemment, je nâai rien inventĂ©, et je ne prĂ©tends pas ĂȘtre un prĂ©curseur dans ce domaine loiiiiin de lĂ .
Bref, certaines sociétés et plateformes sont déjà en place.
En voici des exemples :
Roofstock : Achat immédiat
HoneyBricks : Immobilier commercial
RealT : Gestion immobiliĂšre
Tangible : Investissement crypto Ă rendement natif ( Real USD) soutenu par lâimmobilier.
SolidBlock : Plateforme destinée aux vendeurs.
Vave : Plateforme pour les particuliers ayant un petit budget.
DigiShares : Investissement dans les infrastructures énergétiques.
Arrived : Investissement dans des locations de vacances.
Si ça te chauffe, je pourrais faire un rĂ©sumĂ© comparatif point par point de ces projets. â Like et commente pour me le faire savoir bg ! đ
7/ Les avantages de la tokenisation immobiliĂšre đȘđŒ
Investir dans lâimmo via le web3 est clairement un bon investissement.
DĂ©jĂ , tu passes dâun investissement physique, Ă un investissement financier.
Donc, câest beaucoup moins prise de tĂȘte pour toi.
Tu peux oublier les problĂšmes de gestion de bien, dâhumains, les Ă©tudes de marchĂ©, le besoin dâun gros capital, les risques de dĂ©couvrir un dĂ©faut dans ton logement etc.
De plus, toutes les infos auxquelles tu veux avoir accÚs, sont disponibles instantanément sur la blockchain.
Câest safe, et tu Ă©vites tous les coĂ»ts administratifs ou de notaire par exemple.
PlutĂŽt pas mal non ?
Tes gains sont prĂ©dĂ©finis, transparents, instantanĂ©s et traçables â
Tu nâas pas besoin dâĂȘtre sur place et peux investir dans des pays et marchĂ©s diffĂ©rents et donc tirer profit de chaque opportunitĂ© all around the world.
En plus, je sais pas si tu te souviens dâun truc quâon appelait le covid, mais, en Ă©tant prĂ©sent sur des marchĂ©s diffĂ©rents, tu rĂ©duis Ă©galement tes risques en cas de pandĂ©mie, catastrophe gĂ©opolitique ou climatique par exemple.
Tu pourras facilement compenser avec tes autres investissements, vendre tes positions ou rĂ©investir en quelques clics đđ»ââïž
Puis, comme dis plus haut, tu peux investir dans des types de biens totalement différents et te créer un portfolio optimal en accord avec ton capital et ta propension au risque.
Enfin, tu vas pouvoir réinvestir tes gains.
Ouais, jâai entendu cette idĂ©e folle dâun mec qui sâappelle, Warren quelque chose, genre Buffet je crois đ
à chaque fois que tu recevras tes rewards, tu vas pouvoir les réinvestir et faire gonfler ton capital sans avoir à en réinvestir de ta poche.
Je résume les avantages :
â Meilleur accĂšs đ
â Faible coĂ»t d'entrĂ©e đž
â PropriĂ©tĂ© fractionnĂ©e âŸïž
â Grosse liquiditĂ© đ
â UbiquitĂ© đ
Mais, comme tu sais, je suis neutre, alors voyonsâŠ
8/ Les inconvĂ©nients de la tokenisation immobiliĂšre đđŒ
Câest comme tout, il y a toujours des inconvĂ©nients.
DĂ©jĂ , lâaccessibilitĂ© peut ĂȘtre compliquĂ©e si le monde du web3 tâes complĂštement Ă©tranger.
Mais je suis lĂ pour ça, et tu vas devenir un(e) boss dâici peu.
Ensuite, les frais.
On peut se dire que tous les coĂ»ts associĂ©s Ă la tokenisation d'un investissement immobilier peuvent ĂȘtre un problĂšme pour certains investisseurs.
Chaque transaction est accompagnée de gas fees.
Bon, grĂące au Merge elles ont drastiquement chutĂ©, mais je te le compte en inconvĂ©nients. Lâempereur est gĂ©nĂ©reux đ€Žđ»
Dâautre part, Ă©tant donnĂ© quâil sâagit dâun secteur ânouveauâ, de nombreuses zones dâombre existent autour de questions rĂ©glementaires dans certaines juridictions.
De ce fait, il peut y avoir des risques à investir dans l'immobilier tokenisé.
Mais, encore une fois, il suffit de se renseigner et de choisir les pays crypto friendly đ
Sachant quâavec la popularitĂ© croissante de la tokenisation, les rĂšgles et rĂ©glementations devraient devenir plus claires dans les annĂ©es Ă venir.
Et, dernier inconvénient selon moi, les risques liés à la sécurité.
Comme pour tous les actifs numĂ©riques, la sĂ©curitĂ© des tokens peut ĂȘtre une prĂ©occupation pour les utilisateurs.
On est jamais Ă lâabri dâun hack, dâune faille ou dâune plateforme vulnĂ©rable.
Je ne le dirai jamais assez, mais, protĂšge tes fonds avant dâinvestir, et nâinvestis que ce que tu es prĂȘt Ă perdre.
Maintenant, on passe Ă la partie que tu attendais le plusâŠ
Mon idĂ©e de business hyper rentable Ă lancer đ€
Je vais pas passer par 4 chemins, le projet est simple.
Tu trouves un pays avec un systĂšme de location tel quâAirbnb.
Tu Ă©tudies le marchĂ©, les prix dâachat, de location, les lieux dâintĂ©rĂȘts etc.âŠ
Tu loues un appartement.
Tu le sous-loues 1.5-3 fois son prix. (Crois-moi ça se fait déjà )
Une fois que tu en as 5 environ, tu lances ton projet dâimmo web3 permettant Ă nâimporte qui dâinvestir dans tes futures locations.
Ensuite, je te laisse établir des tokenomics intéressantes pour allouer un budget aux potentiels dégùts, des bénéfices intéressants et viables pour tes investisseurs etc.
Ăvidemment, tu vas pouvoir rajouter des features Ă ton projet (NFT, Staking, Services au sein de tes logementsâŠ).
Par contre, quand tu te lances, je te conseille de rester le plus simple possible.
â Les avantages ? â
Tu nâas pas besoin dâavoir un gros capital.
Tu peux avoir plusieurs logements loués rapidement.
En quelques mois, tu peux lancer le projet crypto et lever des fonds.
â Les inconvĂ©nients ? â
Tu vas devoir bosser. ( DĂ©solĂ© si tâes feignant, tâes pas fait pour ça đ€·đ»ââïž)
Parler avec tous les loueurs.
Parler avec les gérants des immeubles.
Potentiellement, tâinstaller dans un autre pays pendant une longue durĂ©e (en France câest mort).
Faire des shootings et ads pour promouvoir tes logements.
Bref, je sais que 99% de ceux qui liront cette idée ne la feront pas, mais, si tu es assez déterminé(e) pour le faire, je te garantis que tu feras de gros bénéfices.
PS : Dâailleurs, on mâa transmis une petite info de derniĂšre minute. Airbnb sâest fait virer de beaucoup de villes aux USA pour privilĂ©giĂ© un marchĂ© longue durĂ©e, donc il y a clairement une opportunitĂ© de ce cĂŽtĂ© lĂ avec une forte demande de logement Ă combler đ
Conclusion đšđ»ââïž
La tokenisation des biens immobiliers est bénéfique à la fois aux propriétaires et aux investisseurs.
Les gestionnaires de biens et de fonds immobiliers bénéficient de coûts de vente réduits et d'une gestion post-émission rationalisée.
Les barriĂšres Ă l'entrĂ©e sont Ă©galement rĂ©duites Ă©tant donnĂ© que la propriĂ©tĂ© fractionnĂ©e est synonyme dâinvestissements fractionnĂ©s.
Les créateurs de projet ont donc accÚs à un plus grand nombre d'investisseurs.
Les investisseurs, eux, bénéficient du maintien d'une position plus liquide.
Ils ont accÚs à davantage de marchés, ce qui leur permet de diversifier leurs portefeuilles sans augmenter leur risque.
Fiouf đźâđš
Je crois que jâai fait le tour.
Je tiens Ă prĂ©ciser que je ne suis pas un expert en immobilier. Cependant, je ne pense pas quâon est besoin de lâĂȘtre pour y investir ou mĂȘme si intĂ©resser.
Par contre, si tu as des prĂ©cisions Ă me donner ou que jâai fait des erreurs feel free to tell me dans les commentaires đ
Câest tout pour moi cette semaine !
PS : Si tu souhaites lire les éditions précédentes, tu les trouveras juste ici.
Prends soin de toi, nâhĂ©site pas Ă me donner ton avis en commentaires, partager Ă un ami qui serait intĂ©ressĂ© par le sujet et liker si le contenu tâa plu đđŒ
May the market be in your favor,
Ilan đ«¶đŒđȘŒ
Selon lâentreprise canadienne de titres numĂ©riques Atlas One Digital Securities
Selon le cabinet de conseil Bain & Company